2013年河南省金融運行報告 - 下載本文

2013年河南省金融運行報告

中國人民銀行鄭州中心支行

貨幣政策分析小組

[內容摘要]

2013年,面對錯綜復雜的經濟形勢,河南省以糧食生產核心區、中原經濟區、鄭州航空港經濟綜合實驗區建設為核心,著力轉方式、調結構、破瓶頸,經濟增速穩中趨升、質量穩中有進、趨勢穩中向好。金融平穩健康運行,銀行業綜合實力不斷提升,證券融資功能有效發揮,保險保障功能不斷增強,金融市場穩步發展,金融生態環境持續優化,經濟、金融呈現良性互動、協調發展的態勢。

2014年,河南省將緊緊圍繞中原崛起、河南振興、富民強省的總目標,把改革創新、擴大開放貫穿于經濟社會發展的各個領域和各個環節,著力擴大需求穩增長,著力優化結構促轉型,切實提高發展質量和效益,促進經濟持續健康發展。金融業將繼續認真貫徹落實穩健的貨幣政策,加大對實體經濟的支持力度,推動河南省經濟轉型跨越發展。

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目 錄

一、金融運行情況...........................................................4

(一)銀行業平穩運行,貨幣信貸適度增長...........................................................................................4 (二)證券業健康發展,融資功能不斷提升...........................................................................................6 (三)保險業務結構顯著優化,社會保障功能不斷增強.......................................................................7 (四)金融市場穩步發展,融資結構繼續改善.......................................................................................7 (五)金融基礎設施建設不斷優化,金融生態環境持續改善................................................................8

二、經濟運行情況..........................................................10

(一)三大需求更趨均衡,內生動力不斷增強.....................................................................................10 (二)產業結構持續優化,第三產業帶動能力增強.............................................................................11 (三)物價平穩上漲,勞動力成本壓力依然較大.................................................................................12 (四)財政收入較快增長,民生支出重點突出.....................................................................................12 (五)地區生態文明不斷改善,節能降耗成效明顯.............................................................................12 (六)房地產價格穩中有升,現代農業發展態勢良好.........................................................................13 (七)中原經濟區發展態勢良好.............................................................................................................14

三、預測與展望............................................................14 附錄:....................................................................16

(一)河南省經濟金融大事記.................................................................................................................16 (二)河南省主要經濟金融指標.............................................................................................................17

專 欄

專欄 1 好鋼用在刀刃上 支農再貸款為河南縣域經濟增添活力...........................6 專欄 2 全面加快鄭州航空港建設 推進開放型經濟發展.................................8

表 1 2013年河南省銀行業金融機構情況..............................................表 2 2013年河南省人民幣貸款各利率區間占比........................................表 3 2013年河南省證券業基本情況表................................................表 4 2013年河南省保險業基本情況表................................................表 5 2013年河南省金融機構票據業務量統計表........................................表 6 2013年河南省金融機構票據貼現、轉貼現利率表..................................表 7 2013年鄭州商品交易所交易統計表..............................................8

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5 7 7 8 8 8

圖 1 2012~2013年河南省金融機構人民幣存款增長變化.................................4 圖 2 2012~2013年河南省金融機構人民幣貸款增長變化.................................5 圖 3 2012~2013年河南省金融機構本外幣存、貸款增速變化.............................5 圖 4 2012~2013年河南省金融機構外幣存款余額及外幣存款利率.........................5 圖 5 2013年河南省社會融資規模分布圖..............................................8 圖 6 1978~2013年河南省地區生產總值及其增長率...................................10 圖 7 1980~2013年河南省固定資產投資(不含農戶)及其增長率........................10 圖 8 1978~2013年河南省社會消費品零售總額及其增長率..............................10 圖 9 1978~2013年河南省外貿進出口變動情況.......................................11 圖 10 1984~2013年河南省外商直接投資額及其增長率.................................11 圖 11 1978~2013年河南省規模以上工業增加值同比增長率.............................11 圖 12 2001~2013年河南省居民消費價格和生產者價格變動趨勢.........................12 圖 13 1978~2013年河南省財政收支狀況............................................12 圖 14 2002~2013年河南省商品房施工和銷售變動趨勢.................................13 圖 15 2013年河南省主要城市新建住宅銷售價格變動趨勢...............................13

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數據來源:河南銀監局。

一、金融運行情況

2013年,河南省金融業穩健運行,社會融資規模適度增長,金融業改革不斷深化,金融生態環境持續優化,支持實體經濟的有效性顯著增強。

2.存款增長“先揚后抑”,增量創歷史新高。2013年末,河南省金融機構本外幣存款同比增長17.6%,全年新增5651.7億元,創歷史新高。下半年以來,受理財產品熱銷、互聯網金融快速發展、房地產市場回暖等因素影響,存款分流加劇,(一)銀行業平穩運行,貨幣信貸適度增長

2013年,河南省銀行業金融機構認真貫徹落實穩健的貨幣政策,信貸結構持續改善,機構主體更加豐富,經營實力大幅提升,服務實體經濟實現新突破,改革發展實現新跨越。

1.銀行業金融機構穩健運行,綜合實力不斷提升。2013年,河南省銀行業金融機構資產規模和利潤持續增加,年末資產總額同比增長16.9%,增盈面進一步擴大;不良貸款繼續“雙降”,不良貸款余額和占比分別較上年減少13億元、下降0.35個百分點。銀行業機構體系更加豐富,機構個數和從業人員穩步增加,渣打銀行鄭州分行、中國平煤神馬集團財務公司順利開業;村鎮銀行加快發展,新增12家,實現18個省轄市“全覆蓋”。

表 1 2013年河南省銀行業金融機構情況

營業網點機構類別機構個數從業人數資產總額法人機構(個)(人)(億元)(個)一、大型商業銀行322277812181570二、國家開發銀行和政策性銀行152382135120三、股份制商業銀行230894267040四、城市商業銀行66016892473617五、城市信用社0000六、小型農村金融機構5271584698078143七、財務公司41474124八、信托公司2330592九、郵政儲蓄24232126736720十、外資銀行488600十一、新型農村金融機構187354041164十二、其他0000合 計1215519130845801230 注:營業網點不包括國家開發銀行和政策性銀行、大型商業銀行、股份制銀行金融機構總部數據;大型商業銀行包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行和交通銀行;小型農村金融機構包括農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社;新型農村金融機構包括村鎮銀行、貸款公司和農村資金互助社;“其他”包含金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司等。

年末人民幣存款增速較6月末回落2.7個百分點(見圖1)。

億元 0025160020120080015400100-4005-8000月月月月月月月月月月月月1234567890121112012年各月當月新增人民幣存款(左坐標)2013年各月當月新增人民幣存款(左坐標)2012年各月末人民幣存款余額同比增長(右坐標)2013年各月末人民幣存款余額同比增長(右坐標)

數據來源:中國人民銀行鄭州中心支行。

圖 1 2012-2013年河南省金融機構

人民幣存款增長變化

3.貸款平穩較快增長,支持實體經濟有效性顯著增強。2013年末,河南省金融機構本外幣和人民幣貸款增速分別為15.8%、15.3%,同比分別提高0.8和0.9個百分點(見圖2、圖3)。小微企業貸款新增976.7億元,同比增長27.9%,高于人民幣貸款增速12.6個百分點。涉農貸款新增1644億元,同比增長20%。國家開發銀行牽頭開展銀團貸款,保障住房貸款同比增長47.1%;大型商業銀行支持保障安居工程、綠色信貸、戰略新興產業貸款力度不斷加大。

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億元@020350153002501020051501000月月月月月月月月月月月月1234567890121112012年各月當月新增人民幣貸款(左坐標)2013年各月當月新增人民幣貸款(左坐標)2012年各月末人民幣貸款余額同比增長(右坐標)2013年各月末人民幣貸款余額同比增長(右坐標) 數據來源:中國人民銀行鄭州中心支行。

圖 2 2012-2013年河南省金融機構

人民幣貸款增長變化

%20151050135791135791000001000001............222222333333111111111111000000000000222222222222金融機構本外幣存款增速(當月同比)金融機構本外幣貸款增速(當月同比)

數據來源:中國人民銀行鄭州中心支行。

圖 3 2012-2013年河南省金融機構

本外幣存、貸款增速變化

4.貸款利率穩中有升,利率上浮貸款占比提高。2013年12月金融機構人民幣貸款加權平均利率為8.43%,同比上升0.08個百分點。受市場資金面趨緊等因素影響,年末執行利率上浮的貸款發生額占比較年初提高5.64個百分點(見表2)。

表 2 2013年河南省金融機構 人民幣貸款各利率區間占比

月份1月2月3月4月5月6月合計100.0100.0100.0100.0100.0100.0下浮4.39.66.26.35.74.2基準28.425.919.918.119.527.4小計67.264.574.075.774.868.5(1.0-1.1]14.127.422.419.617.514.9上(1.1-1.3]23.627.921.923.222.720.2浮(1.3-1.5]10.34.512.112.614.513.7(1.5-2.0]11.52.311.714.514.412.42.0以上7.72.46.05.85.77.3月份7月8月9月10月11月12月合計100.0100.0100.0100.0100.0100.0下浮4.82.84.65.74.55.6基準26.223.320.622.422.321.5小計69.173.974.871.973.372.9(1.0-1.1]16.317.817.116.516.316.9上(1.1-1.3]20.025.226.727.528.120.7浮(1.3-1.5]11.711.512.710.210.812.7(1.5-2.0]14.113.312.011.812.015.52.0以上7.06.26.36.06.07.2數據來源:中國人民銀行鄭州中心支行。

億美元0490807036050240302011000135791135791000001000001............222222333333111111111111000000000000222222222222金融機構外匯存款余額(左坐標)一年期以上小額美元存款加權平均利率(右坐標)3個月以內大額美元存款加權平均利率(右坐標)

數據來源:中國人民銀行鄭州中心支行。

圖 4 2012-2013年河南省金融機構 外幣存款余額及外幣存款利率

5.地方法人金融機構改革發展進步明顯。2013年,河南省銀行業改革持續深入,支持和服務中原經濟區建設的能力和水平不斷提高。國有商業銀行內部管理體制更加完善,股份制商業銀行對現代商業銀行制度探索卓有成效。地方法人金融機構改革發展進步明顯,城市商業銀行戰略轉型加快推進,股權結構進一步優化;河南省農村信用社建立分類管理制度,積極穩妥組建農村

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